Quer utilize ou não uma planilha, é importante que você saiba como fazer o seu fluxo de caixa diário. Se você optar por não usar esse método, lembre-se do que você precisa observar para controlar o seu dinheiro ou o da sua empresa.
Basicamente, você precisará ficar de olho nas seguintes informações:
- Entradas
- Saídas
- Saldo final diário
- Lucro
Mas antes de explicarmos essas dicas importantes. Você precisa entender o que exatamente é o fluxo de caixa diário. Assim, você evitará erros futuros em sua contabilidade.
Conceito de fluxo de caixa diário
O conceito de fluxo de caixa diário é muito fácil, pois é um meio de analisar o seu saldo disponível e assim facilitar o seu balanço. Mas para que ele realmente faça a diferença e o ajude, você precisa anotar suas entradas, saídas e resultados.
Não são aceitáveis cálculos aproximados, informar a quantidade certa e anotar todos os dias o seu fluxo é fundamental. Como o nome indica, o fluxo é fechado diariamente.
Fluxo de caixa diário, como fazer?
Criar uma planilha para analisar o seu fluxo de caixa, vai exigir de você muito empenho e entendimento sobre a sua empresa. Mas isso não significa que você não possa fazer isso ou que deva pular esta etapa.
Para ajudar com o seu fluxo de caixa, hoje em dia também existem ferramentas que podem otimizar o seu tempo e te ajudar na produção de planilhas para sua análise.
Separe entradas e saídas em categorias
Deixe as entradas e saídas de seu fluxo de caixa separadas para não ter confusão. Se as informações forem trocadas ou confundidas, seu resultado final sofrerá alterações que podem causar sérios prejuízos no futuro.
Para ter melhor domínio do seu controle diário de caixa, é indicado que divida ainda mais seus pontos de venda.
Divida a produção em: despesas com matérias-primas, viagens, comissões sobre produtos ou vendas, empréstimos, salários, contas e impostos. Lembre-se de que essas despesas podem variar dependendo do estabelecimento, portanto não existe uma fórmula exata.
Registre as entradas e saídas
Depois de classificar as entradas e saídas em sua planilha de fluxo de caixa diário, é hora de registrar esses dados. A correta entrada e saída é um fator importante para o controle financeiro e para futuras interpretações.
Ou seja, se você inserir dados errados ou não registrá-los, você não vai conseguir saber se a sua empresa está no caminho certo, gerando os lucros que você planejou.
Sempre identifique o saldo diário final
O saldo final é uma das informações que você deve observar, pois é o responsável por mostrar quanto dinheiro você tem no seu caixa no final do dia.
Como todo dia começa com um saldo inicial, a partir do dia anterior, basta somar todas as entradas do dia e diminuir todas as saídas com este valor. O valor final encontrado será o resultado do seu saldo diário final.
Entenda como o lucro é gerado
O lucro do fluxo de caixa diário, é o valor de venda menos os custos envolvidos. Então, se você vende um produto que custa R$ 15,00 e vende por R$ 25,00 seu lucro foi de R$ 10,00 reais.
Porém, subtrair o custo das matérias-primas não é suficiente. Para que seu produto esteja pronto para venda, é necessário considerar o trabalho de desenvolvê-lo.
Portanto, para poder identificar o lucro na sua planilha de fluxo de caixa diário, é necessário considerar todas as despesas do mês e decrescer pelo valor gerado nas vendas.
Para realizar essa análise, existem dois conceitos de lucro: o líquido e o bruto.
Lucro líquido: é a receita total do seu estabelecimento, custos variáveis + custos fixos. Também podem ser considerados os impostos pagos.
Lucro bruto: não considera os custos fixos de produção, como impostos, aluguel de quartos e salários dos funcionários.
Como podemos analisar, existem muitos pontos para serem observados na hora de criar a sua planilha de fluxo de caixa diário, com certeza, utilizando essas dicas, você vai criar uma planilha de análise completa identificando melhorias e possíveis investimentos.
